dPro, il servizio dedicato ai consulenti finanziari autonomi e ai loro clienti
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Aggiornato al 27 giugno 2019
Con la piattaforma dPro Directa Sim si è proposta di offrire un nuovo servizio studiato per i consulenti finanziari autonomi e i loro clienti, fornendo:
- al Consulente Autonomo
- un servizio dedicato all'elaborazione e all’invio delle raccomandazioni di investimento ai suoi clienti;
- un software che permetta la corretta storicizzazione e gestione delle raccomandazioni, come utile supporto per la corretta applicazione delle recenti normative;
- uno strumento per rendere più efficace, veloce e intuitiva l'interazione con il proprio cliente;
- al Cliente Individuale
- un applicativo per ricevere in modo veloce e sicuro le proposte di investimento da parte del proprio consulente;
- una piattaforma flessibile, che consenta in ogni momento di controllare la propria posizione e immettere ordini in modo autonomo dal proprio Smartphone, Pc o Tablet;
- un servizio integrato con tutte le funzionalità offerte da Directa Sim e tutti i suoi vantaggi: nessun costo di apertura conto, commissioni tra le più basse in Europa, assistenza 24 ore al giorno e un notevole risparmio di tempo nell’esecuzione delle raccomandazioni del consulente.
Costi
- se il cliente ha un conto DIRETTO con Directa Sim, la dPro costa al consulente lo 0,01% annuo delle masse amministrate (€100 di costo annuo ogni €1mln depositati)
- se il cliente ha un conto INDIRETTO presso una delle nostre banche convenzionate, la dPro costa al consulente lo 0,1% annuo delle masse amministrate (€ 1.000 di costo annuo ogni € 1mln depositati)
dPro per il consulente autonomo
Ci sono due strumenti a disposizione del consulente per la gestione dei clienti e dei consigli:
- la Dashboard, da cui gestire i clienti, i consigli e i vari operatori in caso di società consulenza finanziaria con più consulenti (SCF)
- la piattaforma dPro, da cui inviare i consigli.
Menu gestione clienti
Da questo menu si possono visualizzare la situazione generale dei clienti del consulente, la lista completa e la situazione specifica di ciascuno in merito a titoli e liquidi disponibili sul conto Directa.
Menu operatività
Da questo menu è possibile visualizzare i consigli, i modelli e il flusso EoD.
I consigli sono divisi in attivi e storici: tra i primi troviamo le raccomandazioni ancora visibili al cliente, con lo stato e la percentuale di esecuzione del consiglio, mentre nello storico vediamo tutti i consigli inviati, con il relativo stato.
I consigli sono ordinati per data, ma possono esserlo anche per cliente o per operatore che ha generato il consiglio
In "modelli" troviamo i portafogli modello caricati dal consulente (funzione ancora in sviluppo) e il flusso EoD con il riepilogo dei consigli inviati giorno per giorno.
Menu impostazioni
Da questo menu è possibile modificare le varie impostazioni di utilizzo di Dashboard e dPro.
Preferenze: possiamo inserire/modificare il numero di telefono che il cliente vedrà nella sua piattaforma come contatto del consulente, i giorni di validità della raccomandazione e altre impostazioni.
Gestione operatori: è possibile inserire più consulenti, con autorizzazioni diverse a seconda dell'attività svolta, nel caso di SCF.
Gestione email: è possibile personalizzare la email che viene inviata ai clienti nel momento in cui ricevono una raccomandazione o l'annullamento di un precedente consiglio
(la prima parte della email è preimpostata e non è modificabile).
Caricamento risorse: qui si inserisce il logo della società di consulenza da impostare nella pagina da cui il cliente visualizza ed esegue i consigli.
Menu assistenza: qui si trovano i nostri recapiti per qualsiasi informazione o dubbio sull'utilizzo delle piattaforme Directa.
Download app: per scaricare l'app dPro. L'utilizzo dell'app è possibile solo su sistema operativo Windows con Excel installato.
L'APP dPRO
Dalla dPro i consulenti possono generare e inviare le raccomandazioni ai propri clienti. L'applicazione funziona solo su sistema operativo Windows con Excel.
Dopo l'accesso con i codici del conto della Società di consulenza si seleziona l'operatore che intende fare la raccomandazione e di seguito il cliente a cui è rivolta.
Si aprirà un foglio di Excel con la situazione del cliente.
Nella parte alta del foglio abbiamo i dati del cliente, la disponibilità, l'equity, il gain e i parametri stabiliti per la durata del consiglio e per la chiusura delle posizioni tramite comando veloce.
Nella parte sottostante troviamo la situazione del portafoglio del cliente, con nome e ISIN dei titoli, prezzo di riferimento, prezzo di carico e quantità in portafoglio.
Le colonne qtà consigliata, prezzo consigliato e multiday sono quelle da compilare per generare il consiglio.
Qtà finale consigliata: si dovrà indicare la quantità di titoli che il cliente dovrà avere dopo l'esecuzione dell'operazione consigliata (es.:se abbiamo 100 titoli, scrivendo 150 l'ordine sarà di acquisto per 50, scrivendo 0 di vendita di 100).
Prezzo consigliato: è il prezzo limite a cui l'ordine verrà inviato a mercato; per i mercati dove è previsto è possibile inserire anche ordini al meglio.
Multiday: per i mercati che lo prevedono, inserendo S o Y nella colonna multiday si otterrà che l'ordine inviato sia impostato come multigiorno.
L'ultima colonna riassume l'operazione che si sta andando a consigliare.
Nella barra dei menu di Excel si trova un menu Directa da cui poter accedere ad alcune funzionalità, come ad esempio:
- Aggiungi titoli, per inserire nuovi titoli nel portafoglio
- Rimuovi titoli, per eliminarli
- Mantieni titoli, per i titoli che non si intende movimentare
- Chiudi posizioni, per le posizioni che si intende vendere per intero.
dPro per il Cliente
Quando il consulente invia una nuova raccomandazione il cliente riceve una mail contenente il link alla pagina di collegamento al proprio conto, e una volta eseguito l'accesso con le sue credenziali troverà già preimpostate le operazioni che il consulente ha consigliato.
A questo punto il cliente può decidere di dar seguito alle raccomandazioni cliccando su conferma operazioni, oppure di eliminarne alcune togliendo la spunta da quelle che non desidera eseguire.
Tramite il pulsante Contattaci può contattare direttamente il consulente via mail, o telefonicamente, se il consulente ha inserito il numero di telefono.
Una volta eseguite le operazioni, sia il cliente che il consulente ricevono le note informative via mail.